科学技术评价办法（试行）
科学技术部
关于印发《科学技术评价办法》（试行）的通知
国科发基字〔2003〕308号
各省、自治区、直辖市、计划单列市科技厅（委、局），新疆生产建设兵团科委，国务院各有关部门：
为规范科学技术评价工作，建立健全科学技术评价机制，正确引导科学技术工作健康发展，增强我国的科学技术持续创新能力，提高我国科学技术的实力和水平，根据科学技术部、教育部、中国科学院、中国工程院、国家自然科学基金委员会联合印发的《关于改进科学技术评价工作的决定》和国家有关法律法规制定了《科学技术评价办法》（试行），现印发给你们，请遵照执行。
二ＯＯ三年九月二十日
科学技术评价办法
（ 试 行 ）
第一章 总 则
第一条 为加强和改进科学技术评价工作，建立健全科学技术评价制度，规范科学技术评价活动，正确引导科学技术工作健康发展，根据国家有关法律法规和《关于改进科学技术评价工作的决定》，制定本办法。
第二条 科学技术评价是科学技术管理工作的重要组成部分，是推动国家科学技术事业持续健康发展，促进科学技术资源优化配置，提高科学技术管理水平的重要手段和保障。
第三条 本办法所指科学技术评价是指受托方根据委托方明确的目的，按照规定的原则、程序和标准，运用科学、可行的方法对科学技术活动以及与科学技术活动相关的事项所进行的论证、评审、评议、评估、验收等活动。
本办法适用于对中央或地方财政资金资助的科学技术计划、项目、机构、人员、成果的科学技术评价。
第四条 科学技术评价工作应当遵循“目标导向、分类实施、客观公正、注重实效”的要求，必须有利于鼓励原始性创新，有利于促进科学技术成果转化和产业化，有利于发现和培育优秀人才，有利于营造宽松的创新环境，有利于防止和惩治学术不端行为。
第五条 科学技术评价工作必须坚持公平、公正、公开的原则，保证评价活动依据客观事实作出科学的评价。
第六条 科学技术部是科学技术评价工作的主管部门，负责全国科学技术评价工作的宏观管理、统筹协调和监督检查。国务院其他相关部门按照各自的职责范围，负责有关的科学技术评价工作。
县级以上地方人民政府科学技术行政管理部门负责本地区科学技术评价活动的指导、管理和监督工作。
第二章 基本程序和要求
第七条 科学技术评价工作的行为主体包括评价委托方、受托方及被评价方。委托方是指提出评价需求的一方，主要是各级科学技术行政管理部门或其他负有管理科学技术活动职责的机构等；受托方是指受委托方委托，组织实施或实施评价活动的一方，主要包括专业的评价机构、评价专家委员会或评价专家组等；被评价方是指申请、承担或参与委托方所组织实施的科学技术活动的机构、组织或个人。
第八条 科学技术评价工作一般应由委托方委托专业评价机构、评价专家委员会或评价专家组作为受托方进行。
第九条 委托方应对受托方的科学技术评价工作提出明确的规范性要求，并与受托方签订书面合同或任务书。合同的主要条款应当包括：
（一）评价对象与内容；
（二）评价目标；
（三）评价方法、标准与具体程序；
（四）评价报告的要求；
（五）评价费用及支付；
（六）相关信息和资料的保密；
（七）其他必要内容。
评价费用应由委托方支出，不得由被评价方支出。根据需要或合同约定，评价合同中的评价目标、方法、标准、程序等有关内容应向社会公开，接受社会监督。
第十条 受托方接受委托后，应当根据合同约定制定评价工作方案，在取得委托方认可后，独立开展评价工作，任何组织和个人不得干涉。
第十一条 受托方应根据评价对象、内容及评价目标，遴选符合要求的评价专家进行评价活动。根据工作需要，委托方也可以直接遴选、组建评价专家委员会或专家组作为受托方，由受托方独立进行评价活动。
第十二条 受托方可以采取实地考察、专家咨询、信息查询、社会调查等方式，收集评价所需的信息资料，在定性与定量分析的基础上，进行分析研究和综合评价，形成评价报告，按时提交给委托方并由委托方归档保存。
第十三条 评价报告一般应当包括下列内容：
（一）评价机构、评价专家委员会、评价专家的名称或名单；
（二）委托方名称；
（三）评价目的、对象及内容；
（四）评价原则、方法及标准；
（五）评价程序；
（六）评价结果；
（七）合同约定或其他需要说明的问题。
评价过程中收集的与评价有关的信息资料以及其他需要附录的信息资料可以作为附件。
第十四条 评价结果由评价专家委员会或评价专家组以会议或通讯方式评议产生。对重大科学技术计划、项目、成果及重要机构、人员等的评价以及合同有特别约定的，应当采取记名投票表决方式产生。
评价专家有不同评价意见的，应当如实记载，并予以保密。
第十五条 根据需要，在保证不被侵权、不泄密和保障国家安全的前提下，委托方可以采取适当的方式在一定范围内公示、公开有关评价结果，必要时，也可以将评价结果告知被评价方或其所在单位。
被评价方或其他任何单位和个人对评价结果有异议的，可以根据本办法的规定提出申诉。
第十六条 评价结果是委托方进行科学技术决策的重要参考依据，可作为对被评价方的科学技术研究与发展给予资助、连续资助或终止资助的依据。依据评价结果所做的决策行为，其责任由决策行为方承担。
被评价方要根据正反两方面的评价结果和建议，及时调整、改进自身的科学技术活动。
第三章 评价专家遴选
第十七条 建立健全评价专家资格审查制度。评价专家应具备下列条件：
（一）具有较高的专业知识水平和实践经验、敏锐的洞察力和较强的判断能力，熟悉被评价内容及国内外相关领域的发展状况。
（二）具有良好的资信和科学道德，认真严谨，秉公办事，客观公正，热心科学技术事业，敢于承担责任。
第十八条 建立健全评价专家库。评价专家库应包括来自研究与发展机构、大学、企业等单位的科学技术专家、经济学家和管理专家等，并应当根据科学技术的发展趋势和管理工作的需要及时更新。
各级科学技术行政管理部门应当会同有关部门和单位，建立跨行业、跨部门、跨地区、跨领域的评价专家库共享机制。
第十九条 遴选评价专家应当遵守下列原则：
（一）随机原则。参与具体评价活动的评价专家一般应从评价专家库中依据要求和条件随机遴选，必要时，可以遴选一定比例的管理专家、经济学家、企业家及用户代表参加。遴选组成的专家委员会或专家组应体现不同学科、不同专业技术、不同学术观点、不同单位和不同地区的代表性，并应当有一定比例的在一线从事实际研究与发展工作的专家参加。
（二）回避原则。与被评价方有利益关系或可能影响公正性的其他关系的评价专家不能参与评价。已遴选出的，应主动申明并回避。被评价方可以按规定提出一定数量建议回避的评价专家，并说明理由。
委托方或受托方根据需要可以在评价前或评价后以适当方式向社会公布评价专家名单，以增强评价专家的责任感和荣誉感，接受社会监督。
（三）更换原则。委托方或受托方组建的常设评价专家委员会或专家组应定期换届，其成员连选连任一般不得超过两届，并应当保持一定的更换比例。
第二十条 评价专家应当严格遵守国家有关法律、法规、规章和政策要求，恪守职业道德，坚持独立、客观、公正和科学的原则，并自觉接受有关方面的监督。
第二十一条 在保障国家安全和国家利益的前提下，对于无保密要求的重大科学技术计划的制定，优先资助领域的遴选，重大项目与重要“非共识”项目、重要研究与发展机构和人员等的评价，应邀请一定比例的境外专家参与。
第四章 科学技术计划评价
第二十二条 科学技术计划评价应以满足科学技术、经济、社会发展和国家安全的战略需求为导向，以促进国民经济和社会发展中重大的科学技术问题以及科学技术前沿重大问题的突破和解决为评价重点。
第二十三条 科学技术计划评价主要是针对国家或地方重大科学技术计划（含“工程”和“专项”）的设立和实施效果进行评价，为改进科学技术计划的决策与管理、优化资源配置提供依据。
第二十四条 科学技术计划评价包括前期评价、中期评估和绩效评价。
（一）前期评价主要是对拟设立的科学技术计划的必要性、可行性及其定位、目标、任务、投入、组织管理等进行评价，为战略决策、计划设计和组织实施提供依据。
（二）中期评估主要是对科学技术计划执行中的进展情况及存在的问题进行评价，为科学技术计划的后续安排和调整提供依据。
（三）绩效评价主要是对科学技术计划目标的实现程度、完成效果与影响、经费投入的效益、组织管理的有效性等进行评价，为科学技术计划的滚动实施、调整或终止提供依据。
第二十五条 科学技术计划评价一般应选择独立的专业评价机构或评价专家委员会作为受托方。受托方应根据不同类型的科学技术计划，遴选科学技术、经济、管理等相关领域的高水平专家参与评价工作。
第二十六条 重大科学技术计划绩效评价周期依据其实施期确定，对于实施期较长的科学技术计划一般每五年左右进行一次。
第五章 科学技术项目评价
第二十七条 科学技术项目评价实行分类评价。根据各类科学技术项目的不同特点，选择确定合理的评价程序、评价标准和方法，注重评价实效。
对重大科学技术项目实行全程评价，包括立项评审、中期评估和结题验收，并可根据需要在项目结题后2至5年内进行后期绩效评价。一般性科学技术项目评价应侧重立项评审和结题验收，实行年度进展报告制度。
第二十八条 战略性基础研究项目评价应以解决经济、社会、国家安全以及科学自身发展中的重大基础科学问题为导向，突出国家目标与科学发展目标的有机结合，以科学前沿的原始性创新和集成性创新、对国家重大需求的潜在贡献以及优秀人才培养为评价重点。
（一）评价专家应当从研究经验丰富、学术眼光敏锐、战略意识强和知识面广的专家中遴选产生，并注重吸纳在一线从事高水平研究、熟悉同类学科国内外发展现状及趋势的专家参加。
（二）立项评审应按照相应科学技术计划的目标要求，建立评价指标体系，主要从项目的学术创新性、科学和社会价值、研究队伍的创新能力、工作基础和研究条件等方面作出评价；中期评估和结题验收应按照项目合同或任务书的要求，针对目标和任务的实施与完成情况作出评价。
（三）后期绩效评价主要对项目的创新性、科学价值及其经济和社会效益作出综合评价。
第二十九条 自由探索性基础研究项目评价应以保障科学研究自由，鼓励科学探索和原始性创新为导向，注重对科学价值和人才培养的评价。
（一）评价专家主要从熟悉本学科或相关学科前沿发展、学术眼光敏锐并具有一定研究基础的专家中遴选产生。
（二）立项评审应采用同行评议的方法，重点从项目的创新性、研究价值、目标设定、研究方案等方面作出评价，不过分强调项目的预期成果等。
（三）应将立项评审作为评价工作重点，一般不组织专门的中期评估和结题验收，但应当提交项目年度进展报告和结题报告。
对探索性强或具有明显创新性的“非共识”研究项目，应重点评价被评价方的创新能力与潜力、学术水平及科学严谨性。对争议或分歧较大的，应当将评价专家署名的不同评价意见和被评价方的申辩理由一并提交委托方审定。应加强对此类项目的管理和后期绩效评价，重点评价成果产出的质量和对原始性创新的贡献及潜在价值。
第三十条 应用研究项目评价应紧密结合经济建设和社会发展的需求，以技术推动和市场牵引为导向，以技术理论、关键技术和核心高技术的创新与集成水平、自主知识产权的产出、潜在的经济效益、社会效益等要素为评价重点。
（一）评价专家主要从科学技术专家、管理专家、经济学家、企业技术负责人和潜在用户代表中遴选产生。
（二）立项评审应重点从研究目标和内容的重要性与必要性、技术的创新性与实用性、研究方案的可行性、技术实力与研究基础、预期应用前景等方面作出评价；中期评估和结题验收重点评价项目合同或任务书所确立的目标实现情况和潜在的应用价值。
（三）重大应用研究项目的后期绩效评价主要从技术的创新与集成水平、关键技术的突破与掌握、自主知识产权的产出、技术标准研制、经济和社会效益等方面作出综合评价。侧重于应用基础研究的项目还应考察学术论文的质量。
第三十一条 科学技术产业化项目评价以建立企业为主体的科学技术成果转化与产业化机制，发展高新技术产业，优化调整产业结构为导向，以培育具有自主创新能力的高新技术企业为评价重点。
（一）评价专家应从科学技术专家、经济学家、管理专家、企业家以及用户代表中遴选产生。
（二）重大科学技术产业化项目评价应当委托专业评价机构进行全程评价。根据需要，评价结果可以提供给其他投资方。
（三）立项评审应根据国家发展战略和产业政策要求，建立评价指标体系，重点从带动产业技术升级、引导新兴产业形成和促进社会可持续发展，或与国家重大工程建设的配套集成等方面作出评价；中期评估、结题验收应根据项目合同或任务书的要求，对合同目标和考核指标的实现情况作出评价。
（四）对重大科学技术产业化项目的后期绩效评价以市场评价为主，采用定性评价法和经济计量法从经济效益、社会效益等方面作出评价。
第三十二条 社会公益性研究项目评价应以研究解决国家战略性公益事业发展的共性科学技术问题，增强科学技术为重大社会公益问题提供科学技术支撑和服务的能力，为社会、经济协调发展，为人民生活水平的提高提供技术保障为导向，以技术支撑及服务体系的先进有效性，共享与服务的能力和水平，以及潜在的社会效益等作为评价重点。
（一）评价专家委员会（或专家组）应由从事社会公益性研究工作的专家、管理专家及用户代表组成。
（二）社会公益性研究项目应充分考虑社会公益性的特点，重点从技术支撑与服务的能力和水平、共享度、社会效益及服务效果等方面建立评价指标体系。
（三）应根据社会公益性研究工作的长期性、服务性、共享性特点，对公益性研究工作实行长期跟踪考察，注重社会公益领域的监测、预警和应急反应技术服务体系的建立。
第三十三条 科学技术条件建设与支撑服务项目评价应以为科学技术、经济、社会发展和国家安全等提供科学技术条件支撑和公共服务为导向，以对国民经济、社会和科学技术可持续发展的贡献为评价重点。
（一）评价专家应从主要从事科学技术条件建设工作的专家、经济学家、管理专家和用户代表中遴选产生。
（二）根据科学技术资源和条件的特点，分类建立评价指标体系。其中条件建设类项目评价应注重科学技术基础条件和资源（包括自然和人文资源、数据、标准、信息、设施等）的准确性、完整性、共享性、应用率、技术的先进有效性、运行与维护的高效性、提供服务的能力等；支撑服务类项目评价应注重科学技术基础条件和资源信息的完整性、开放度、集成度与共享度，服务手段的先进性、有效性、规范性，以及服务的满意度等方面的情况。
（三）对科学技术条件建设和支撑服务项目实行长期跟踪考察，注重社会效益及服务效果，通常不能以发表学术论文或获得专利情况作为主要评价指标。
第六章 研究与发展机构评价
第三十四条 研究与发展机构应以加强国家创新体系建设、建立现代研究与发展管理制度为导向，以机构的发展目标与定位、研究与发展能力、人才队伍建设、条件建设与服务水平、运行机制与创新环境建设以及科学技术产出绩效等方面为评价重点。
第三十五条 研究与发展机构评价应委托专业评价机构或评价专家委员会作为受托方进行评价。对基础研究、公益性研究等重要研究与发展机构的评价，应当邀请一定比例的境外专家参与评价。
第三十六条 对研究与发展机构应根据其功能定位、任务目标、运行机制等特点，选择合理的评价方式和标准进行分类评价。
（一）基础研究机构评价应以原始性创新能力与国际科学前沿竞争力为评价重点，主要评价学科专业方向设置的科学性、学科带头人及人才群体的整体水平和培养能力、国内外合作与交流情况、科研条件共享、成果及论文产出的水平以及在国内外相关领域的地位和影响等。
（二）社会公益类研究机构评价以其对国计民生和社会可持续发展的技术保障和服务能力为评价重点，主要评价其发展方向与国家需求的一致性、科学技术创新与服务能力、人才队伍整体水平、科学技术成果应用产生的社会效果、科学技术基础条件完善程度、共享水平及服务质量等。
（三）技术开发类机构评价以其新技术、新产品和新工艺的研究与开发能力和向现实生产力的转化能力为重点，主要评价其自主知识产权的获取和保护能力、对行业科学技术进步和高新技术产业发展的贡献以及经济效益等。这类机构的评价应以市场评价为主。
第三十七条 以政府财政资助为主的研究与发展机构，由科学技术主管部门会同相关部门共同组织委托评价，评价结果应与政府财政的投入水平相适应。
第三十八条 研究与发展机构的评价应当定期进行，评价周期一般为3至5年。
第七章 研究与发展人员评价
第三十九条 研究与发展人员评价以促进形成“公平、公开”的竞争与合作机制和优秀人才脱颖而出为导向，以其代表性产出和业绩、创新潜力和职业道德等为评价重点。
第四十条 评价专家应从科学技术专家、管理专家中遴选产生，并应当邀请被评价人员所在单位的人员参加。
第四十一条 研究与发展人员评价应根据其所从事的工作性质和岗位，确定相应的评价标准，进行分类评价。
（一）对从事基础研究工作的人员评价应重点考察其创新研究能力和潜力、学术水平、工作业绩、学术影响等。
（二）对从事应用研究工作的人员评价应重点考察其对核心技术、关键技术的创新与集成能力和潜力、工作业绩、获得的自主知识产权等。
（三）对从事科学技术成果转化与产业化工作的人员评价应以市场评价为主，重点考察其推动科学技术成果转化和产业化的能力，及取得的经济和社会效益等，一般不以学术论文发表作为主要评价指标。
（四）对从事条件保障与实验技术工作的人员评价应重点考察其为研究与发展活动提供服务的能力和水平、工作质量、工作责任心、服务的满意度等，一般不以发表学术论文或获得成果、专利为主要评价指标。
第四十二条 对研究与发展人员的评价应采取个人评价与群体评价相结合的方式进行，注重人员在研究群体中所发挥的作用。
人员评价应主要评价带头人的创新能力和潜力、把握研究与发展方向的能力、研究与发展水平、实际贡献、组织协调能力等。群体内部人员的评价可由带头人进行。
第四十三条 对研究与发展人员的评价应根据岗位的不同性质和特点，结合岗位聘用确定评价周期，一般为3至5年。
第八章 科学技术成果评价
第四十四条 科学技术成果评价以鼓励创新、加快人才培养、 促进科学技术成果转化和产业化、增进科学技术和经济、社会发展密切结合为导向，以科学价值或技术水平、市场前景为评价重点。
第四十五条 委托方应根据需要委托专业评价机构或评价专家委员会作为受托方对成果进行评价。各级科学技术行政管理部门一般不对被评价方自行提出的要求组织成果评价。
第四十六条 委托方应减少直接组织的成果评价数量，特别是面向市场的应用技术类成果的评价数量。一般科学技术项目结题验收后不再对成果另行评价，但重大项目或有重要创新、重大价值的成果应根据需要适时进行评价。
采用专家推荐制提交评价的成果，应当由三名以上熟悉该领域的专家联合或分别向委托方署名推荐产生。
第四十七条 成果评价应当遴选一定比例的同行专家作为评价专家。在不损害国家安全和利益的前提下，可视情况邀请境外同行专家参与成果评价。
第四十八条 成果评价应根据成果的性质和特点确定评价标准，进行分类评价。
（一）基础研究成果应以在基础研究领域阐明自然现象、特征和规律，做出重大发现和重大创新，以及新发现、新理论等的科学水平、科学价值作为评价重点。在国内外有影响的学术期刊上发表的代表性论文及被引用情况应作为评价的重要参考指标。
（二）应用技术成果应以运用科学技术知识在科学研究、技术开发、后续开发和应用推广中取得新技术、新产品，获得自主知识产权，促进生产力水平提高，实现经济和社会效益为评价重点。应用技术成果的技术指标、投入产出比和潜在市场经济价值等应作为评价的重要参考指标。
（三）软科学研究成果应以研究成果的科学价值和意义，观点、方法和理论的创新性以及对决策科学化和管理现代化的作用和影响作为评价重点。软科学研究成果的研究难度和复杂程度、经济和社会效益等应作为评价的重要参考指标。
第四十九条 被评价方应当提供完整、齐全的技术资料和相关文档，必要时，应当提供专业检测、检索机构等专门机构出具的检测、检索报告或证明材料。
提供给评价专家的与被评价成果相关的各项资料中应隐去成果完成单位名称和完成人的姓名。
第五十条 对申报国家或地方科学技术奖励的成果进行评价，应当遵守国家有关科学技术奖励法规及其他相关规定。
第五十一条 成果评价结果应在充分的国内外对比数据或检索证明材料的基础上，对成果的科学、技术和经济内涵进行全面分析，不得滥用“国内先进”、“国内首创”、“国际领先”、“国际先进”、“填补空白”等抽象用语。严禁弄虚作假和搞形式主义。
第九章 法律责任
第五十二条 参与评价工作的有关各方和人员必须严格遵守法律、法规和其他相关规定，保证科学技术评价的公正性和客观性。
建立健全评价机构和评价专家的信誉制度。评价工作结束后，委托方应对受托方评价工作的公正性、客观性等方面作如实记录；受托方应对评价专家在评价工作中的公正性、客观性、评价意见、工作态度等方面作如实记录；委托方应当建立专业评价机构、评价专家的违规和失误记录档案。
第五十三条 委托方可以根据需要建立科学技术评价监督委员会。监督委员会成员由管理专家、科学技术专家、法律专家和相关工作人员等组成。
监督委员会主要负责监督科学技术评价活动，受理并处理对评价过程中发生的重大问题的申诉和举报。
第五十四条 任何单位或个人发现科学技术评价活动存在问题的，可以向委托方、科学技术评价监督委员会提出申诉和举报。申诉人、举报人应当提供书面材料，表明真实身份，并提供必要的证明材料。
委托方、科学技术评价监督委员会应当依照本办法的有关规定作出处理。对署名举报的，应当对举报人及举报内容保密。在对申诉或举报的问题调查核实、作出处理后，应将核实、处理结果告知申诉人或举报人并听取意见。对匿名举报的材料，有具体事实的，应当进行初步核实，并确定处理办法。对无署名、无联系方式、没有具体事实的举报，委托方或监督委员会不予受理。
第五十五条 委托方工作人员在评价工作中徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守或者干扰评价工作导致评价不公正的，依照有关规定给予纪律处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第五十六条 受托方在评价工作中违反本办法规定，造成评价结果严重失实的，委托方可分别情况责令改正，给予警告、通报批评、终止评价委托或取消评价资格。构成违纪的，建议有关部门给予纪律处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。给他人造成经济损失的，应当承担赔偿责任。
第五十七条 评价专家在评价工作中违反本办法规定，委托方可以分别情况责令改正，给予警告、通报批评、取消其参加评价工作的资格；构成违纪的，建议有关单位给予纪律处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第五十八条 被评价方在评价过程中提供虚假资料、信息，干扰评价工作独立、客观、公正地开展，造成评价结果严重失实的，委托方可以分别情况责令改正，给予警告、通报批评、取消被评价资格、终止项目合同或在一定时期内取消其承担科学技术计划项目等资格。构成违纪的，建议有关部门给予纪律处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第十章 附 则
第五十九条 各级科学技术行政管理部门和其他负有管理科学技术活动职责的机构应当根据本办法修改、完善或制定本部门、本地区科学技术计划、项目、机构、人员及成果等科学技术评价活动的具体管理办法和实施细则，现行有关评价的具体办法和实施细则中不符合本办法规定的应予修改。
第六十条 其他科学技术评价活动可以参照本办法执行。
第六十一条 本办法由科学技术部负责解释。
第六十二条 本办法自发布之日起施行。
湖北省人民政府办公厅关于转发省政府金融办等十部门湖北省融资性担保公司管理暂行办法的通知
湖北省人民政府办公厅
湖北省人民政府办公厅关于转发省政府金融办等十部门湖北省融资性担保公司管理暂行办法的通知
鄂政办发〔2012〕41号
各市、州、县人民政府，省政府各部门：
省政府金融办、省经信委、省财政厅、省发改委、人民银行武汉分行、湖北银监局、省公安厅、省商务厅、省工商局、省政府法制办制定的《湖北省融资性担保公司管理暂行办法》已经省人民政府同意，现转发给你们，请遵照执行。
二○一二年六月七日
湖北省融资性担保公司管理暂行办法
第一章总则
第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等有关法律、法规和规章，结合我省实际，制定本办法。
第二条在湖北省行政区域内设立、变更、终止融资性担保公司及其分支机构，从事融资性担保业务活动以及监督管理等事项，适用本办法。
本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本办法所称融资性担保公司是指依法设立、经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。
本办法所称融资性担保公司高管人员是指融资性担保公司的总经理、副总经理、财务负责人和公司章程规定的其他人员。
第三条省政府建立融资性担保业务监管联席会议制度。联席会议牵头单位、成员单位和工作职责按照省政府办公厅鄂政办函〔2012〕6号文执行。联席会议议事规则由牵头单位省政府金融办组织制定。
各市（州）政府应当建立融资性担保业务监管联席会议制度。
第四条本办法所称监管部门为各级政府经济和信息化管理部门，省监管部门为省经济和信息化委员会。
第五条各级监管部门负责本行政区域内融资性担保公司业务的日常监管，依法依规制定审批程序、工作流程等管理规定，履行融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置等监管职能，并向同级政府融资性担保业务监管联席会议、上级监管部门报告工作。
第六条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益，不得与银行业金融机构或担保客户恶意串通，损害他方的利益。
融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。
第七条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。
融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。
融资性担保公司开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。
第二章设立、变更和终止
第八条设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准。
经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由省监管部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。
未经监管部门批准，任何单位和个人不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样。法律、行政法规另有规定的除外。
第九条监管部门审批融资性担保公司设立、合并、分立和变更时应当坚持以下原则：
（一）服务发展：有利于融资性担保行业的发展，满足全省经济发展的需要。
（二）防范风险：维护融资性担保行业安全运行，促进融资性担保行业健康发展。
（三）合理布局：鼓励在贫困山区、革命老区和融资性担保业务发展相对滞后的县域设立融资性担保公司或分支机构；鼓励融资性担保公司之间加强合作、兼并重组、做大做强主营业务。融资性担保公司相对集中的地区，应当审慎审批设立申请。
第十条省监管部门负责融资性担保公司及分支机构的设立审批，市（州）、县（市、区）监管部门负责审核并提出初审意见逐级上报。
第十一条设立融资性担保公司，应当具备下列条件:
（一）有符合法律规定的章程。
（二）有具备持续出资能力的股东。
（三）有符合本办法规定的注册资本。
（四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员，有不少于10人的合格从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有固定的营业场所，营业场所面积原则上不少于200平方米。
（七）国家和省监管部门规定的其他审慎性条件。
外商融资性担保公司，除本办法另有规定外，对境外投资者条件的审查，按有关外商投资企业的法律法规办理。
第十二条融资性担保公司设立分支机构，应当具备下列条件：
（一）融资性担保公司对每个分支机构应当拨付不少于设立融资性担保公司最低注册资本要求的营运资本，各分支机构营运资金总额不得超过母公司注册资本的50%。
（二）跨市（州）设立分支机构的融资性担保公司，应当设2名以上的独立董事。
（三）公司治理结构、风险管理和内部控制健全有效，经营稳健，最近2个会计年度连续盈利。
（四）国家和省监管部门规定的其他审慎性条件。
第十三条设立融资性担保公司及分支机构，必须具备最低限额的注册资本:
（一）省内设立融资性担保公司，注册资本不得低于人民币1亿元。
（二）省内跨行政区域设立分支机构的融资性担保公司，注册资本不得低于人民币2亿元。
（三）中外合资、外商合资、外商独资在湖北设立融资性担保公司，注册资本不得低于人民币3亿元。
（四）外省融资性担保公司申请在湖北设立分支机构，其母公司注册资本不得低于人民币10亿元。
（五）已获经营许可、注册资本未达到最低限额要求的融资性担保公司，应当自本办法公布之日起一年内完成增资，其中，注册地在国家级或省级贫困县的融资性担保公司可在两年内完成增资。在上述规定时间内仍不能达到要求的，由省监管部门撤销其经营许可证，并向工商行政管理部门申请变更登记或注销登记。
（六）注册资本来源应当真实合法，全部为实缴货币资本，由发起人或出资人一次足额缴纳。
（七）公司设立以后，股东不得以任何方式抽逃出资。
第十四条自然人投资入股融资性担保公司，应当符合以下条件:
（一）有完全民事行为能力。
（二）无犯罪记录和不良信用记录。
（三）有较强的抗风险能力和资金实力，入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（四）国家和省监管部门规定的其他审慎性条件。
第十五条企业法人投资入股融资性担保公司，应当符合以下条件:
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格。
（二）法定代表人无犯罪记录和不良信用记录。
（三）企业法人有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。
（四）有较强的经营管理能力，资产负债率不超过70%，财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利。
（五）入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（六）公司治理良好，内部控制健全有效。
（七）国家和省监管部门规定的其他审慎性条件。
第十六条申请人申请设立融资性担保公司，应当邀请当地经济、金融专家进行可行性论证，向监管部门提交下列文件、材料：
（一）设立申请书，内容包括：拟设立融资性担保公司的名称、住所、法定代表人、注册资本（实收资本）、经营范围、企业类型、专业技术人员构成、内设机构介绍等。
（二）可行性研究报告，内容包括：当地经济发展情况、中小企业发展情况、设立融资性担保公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划和开业后经营风险分析。
（三）章程草案，内容包括：公司名称和住所、经营范围、注册资本、股东名册及其出资额、公司的机构及其产生办法与职权、议事规则、风险管理和防范等。
（四）持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。
（五）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。
（六）具有法定资质的验资机构出具的验资报告。
（七）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。
（八）股东或发起人的资格证明、身份证明等基本情况。
（九）出资人协议书，股东之间关于出资设立融资性担保公司的协议。
（十）企业法人出资人经审计的上一年度财务会计报告。
（十一）营业场所的证明材料。
（十二）专家论证意见。
（十三）依法依规经营和风险控制承诺书。
（十四）监管部门要求的其他文件、材料。
第十七条融资性担保公司申请设立分支机构，需提交以下材料：
（一）注册地监管部门同意设立分支机构的批复件。
（二）独立董事、首席合规官和首席风险官的资格证明材料。
（三）设立分支机构申请报告，内容包括：设立分支机构的名称、住所、负责人、营运资金数额。
（四）可行性研究报告。
（五）董事会（股东会）决议。
（六）最近2个会计年度财务审计报告。
（七）法人授权书。
（八）法人营业执照副本。
（九）监管部门要求的其他文件、材料。
第十八条各级监管部门应当依法制定融资性担保公司设立（变更）的审核、审批程序和工作流程，遵循审慎、安全的原则审核、审批设立（变更）申请，并逐级行文上报。
县（市、区）监管部门在作出同意设立融资性担保公司的决定后，应当由县级人民政府出具“同意其设立并承担风险处置责任的函”，随同正式文件一并上报市（州）监管部门。
市（州）监管部门在作出同意设立融资性担保公司的决定后，应当由市（州）级人民政府出具关于“同意其设立并承担风险处置责任的函”，随同正式文件一并上报省监管部门。
省监管部门在作出审批决定前，应当书面征求省融资性担保业务监管联席会议各成员单位意见后作出决定。
第十九条融资性担保公司跨行政区域设立分支机构，比照前条规定执行。省内跨市（州）设立分支机构，须持母公司所在地监管部门出具的同意函，向分支机构注册地监管部门提交申请，经监管部门逐级审核同意后，报省监管部门审批；外省融资性担保机构在湖北设立分支机构，须向分支机构注册地监管部门提交申请，经监管部门逐级审核同意后，报省监管部门审批。
第二十条中外合资、外商合资、外商独资申请设立融资性担保公司，由申请人向监管部门提交筹建融资性担保公司申请，经监管部门逐级审核同意后，再按以下程序办理行政审批：
（一）到属地工商行政管理部门办理名称核准。
（二）由省监管部门出具同意筹建融资性担保公司批复。
（三）拟设公司持批复到省商务部门办理公司章程和引资合同批复。
（四）拟设公司持省监管部门和省商务部门的批复到属地工商行政管理部门办理特殊营业执照（实收资本为零）。
（五）凭以上三件批复或执照到外汇管理局批准换汇注资。
（六）凭出具的验资报告等资料到省监管部门办理设立审批手续并申领经营许可证，凭经营许可证等资料到属地工商行政管理部门办理营业执照。
（七）外资融资性担保公司申请设立分支机构，经省监管部门审批后，持经营许可证及省商务厅批复，到分支机构所在地被授权工商局办理登记注册手续。
第二十一条省属企业、中央驻鄂企业设立融资性担保公司须经主管部门同意，并报省监管部门审批。
第二十二条融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经市（州）监管部门批准：
（一）公司名称。
（二）组织形式。
（三）注册资本（实收资本）。
（四）住所或营业场所。
（五）经营范围。
（六）法定代表人姓名或负责人、董事、监事、高级管理人员。
（七）股权或股东（股份）。
（八）修改章程。
（九）监管部门规定的其他变更事项。
省属企业、中央驻鄂企业设立的融资性担保公司的上述变更事项，由省监管部门批准。
融资性担保公司及其分支机构变更事项涉及工商登记事项的，经监管部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记；不涉及工商登记事项的，经监管部门审查批准后，按《公司法》、《公司登记管理条例》规定向工商行政管理部门申请备案登记。
融资性担保公司分立或合并，应当报省监管部门审批。
第二十三条经批准设立（变更）的融资性担保公司及其分支机构，统一由省监管部门颁（换）发经营许可证。
融资性担保公司及其分支机构，应当自省监管部门颁发经营许可证之日起1个月内向工商行政管理部门申请设立登记，3个月内完成筹建及开业；经筹建人申请，省监管部门批准，筹建期可延长3个月。逾期未登记或未开业的，由监管部门收回经营许可证。融资性担保公司及分支机构在筹建期内不得从事任何担保业务活动。
融资性担保公司及分支机构事项变更，凭市州监管部门批复文件到省监管部门备案，并提供相关资料；涉及更换《融资性担保公司经营许可证》的，凭市州监管部门批复文件到省监管部门更换《融资性担保公司经营许可证》。
第二十四条融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当向属地监管部门提出申请，并提交以下材料逐级审核报批：
（一）解散申请。
（二）股东会议决议或出资人决定。
（三）清算程序。
（四）债权债务安排方案。
（五）资产分配方案。
（六）所在地人民政府对该融资性担保公司风险处置意见。
（七）监管部门要求的其他材料、文件。
第二十五条融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由属地监管部门报省监管部门批准后予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
第二十六条融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。
担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。
第二十七条融资性担保公司清算结束后，清算组应当将清算结果报告监管部门确认。融资性担保公司凭监管部门批准解散或撤销文件向工商行政管理部门申请办理注销登记。
第二十八条融资性担保公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产；在破产程序中实施破产重整或和解时，应当将重整计划或和解协议报监管部门备案。
终止融资性担保公司或分支机构，由属地监管部门报省监管部门批准后予以撤销，收回其经营许可证，并书面告知工商行政管理部门和金融监管部门。
第三章业务范围
第二十九条融资性担保公司可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保。
（二）票据承兑担保。
（三）贸易融资担保。
（四）项目融资担保。
（五）信用证担保。
（六）国家和省监管部门规定的其他融资性担保业务。
第三十条融资性担保公司经省监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）国家和省监管部门规定的其他业务。
第三十一条融资性担保公司可以办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：
（一）近2年无违法、违规不良记录。
（二）国家和省监管部门规定的其他审慎性条件。
第三十二条融资性担保公司之间可以通过自愿平等协商，实行共同担保和互相提供再担保。融资性担保公司办理再担保业务的规定另行制定。
第三十三条融资性担保公司不得从事下列活动：
（一）吸收存款。
（二）发放贷款。
（三）受托发放贷款。
（四）受托投资。
（五）国家和省监管部门规定不得从事的其他活动。
融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。
第三十四条融资性担保公司跨市（州）经营业务，应当向当地市（州）监管部门备案，并接受当地监管部门的管理。
第四章经营管理和风险控制
第三十五条融资性担保公司应当建立健全法人治理结构和内部风险控制体系，完善各项管理制度，严格执行科学的决策程序，加强对担保项目的风险评估审查，保持公司治理的有效性；业务部门应当与风险控制部门相互独立。
融资性担保公司应当完善对担保项目的事前评估、事中监控、事后追偿和危机处理机制。
第三十六条融资性担保公司应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。
融资性担保公司跨行政区域设立分支机构，应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。
第三十七条融资性担保公司的股权（股份）可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股权（股份）自融资性担保公司成立之日起2年内不得转让或质押；融资性担保公司董事、监事和高级管理人员持有的股权（股份），在任职期间内不得转让或质押。
第三十八条融资性担保公司董事、监事和高级管理人员应当具备任职资格并符合下列条件：
（一）董事、监事应当具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力。
（二）董事长和高级管理人员应当具备从事金融或经济管理的职业经历，掌握任职专业知识。
（三）董事、监事和高级管理人员无犯罪记录和不良信用记录。
融资性担保公司董事、监事、高级管理人员的资格管理规定，由省监管部门依照国家有关规定另行制定。
第三十九条融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。
第四十条融资性担保公司收取担保费的费率，可根据担保项目的风险程度，由融资性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。
第四十一条融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。
第四十二条融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。
第四十三条融资性担保公司的营运资金实行集中托管制度。托管银行由担保公司自主选择，并报当地监管部门备案；托管银行应当及时跟踪担保公司营业资金的流向，定期和不定期向监管部门反映被托管担保公司的营运资金营运情况。融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。
第四十四条融资性担保公司不得为其母公司或子公司提供融资性担保。
第四十五条融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金,并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。差额提取办法和担保赔偿准备金的使用管理办法依据国家规定另行制定。
省监管部门可以根据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。
融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。
第四十六条鼓励融资性担保公司不收取客户保证金，通过提高风险识别和管理能力、加强反担保抵（质）押物管理等其他方式实现对风险的有效控制。对于客户资信水平较低或抵（质）押条件不足、确需收取客户保证金作为反担保措施的，应当严格按照以下要求加强客户保证金管理。
（一）融资性担保公司收取的客户保证金，用途仅限于合同约定的违约代偿，禁止将客户保证金用于委托贷款、投资等其他用途，也不得用于向银行业金融机构缴纳保证金。担保责任解除后，应当按合同约定的时间及时将客户保证金退还客户；在客户违约、需要将客户保证金用于代偿时，严格履行合同约定的条件及程序，不得擅自动用。
（二）融资性担保公司应当将收取的客户保证金全额存放于在银行业金融机构开立的“客户担保保证金”账户，实行专户管理，不得与基本账户、一般账户等其他账户混用。
（三）融资性担保公司及其分支机构在当地同一家银行业金融机构只能开立一个客户保证金专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。
（四）融资性担保公司应当通过“存入保证金”科目对客户保证金进行会计核算。
（五）融资性担保公司应当制定和完善客户保证金管理的有关制度，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，报送当地监管部门备案。
（六）融资性担保公司应当对收取的客户保证金逐笔登记，按月向监管部门报送客户保证金余额及明细，并及时报告客户保证金专户的开设、变更、注销等有关情况。
第四十七条各级监管部门应当加强对客户保证金的监管工作，通过非现场监管、现场检查等手段，查处融资性担保机构高额收取、变相收取、挪用或占用客户保证金等违规行为。
第四十八条融资性担保公司与债权人应当按照“平等、自愿、公平、诚实信用”的原则建立业务关系，并在合同中约定承担责任的方式，可约定债权人分担不低于10%的责任。
第四十九条融资性担保公司办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。
第五十条融资性担保公司与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
第五十一条融资性担保公司应当按有关规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
第五十二条融资性担保公司董事、高级管理人员、经理不得自营或为他人经营与其所在公司同类业务或者从事损害本公司利益的活动。
第五十三条各级政府应当按照省政府《关于进一步加快全省中小企业社会化服务体系建设的意见》（鄂政发〔2010〕29号）和省政府《关于进一步促进全省中小企业发展的意见》（鄂政发〔2011〕63号）的要求，建立担保风险补偿机制，安排财政资金用于融资性担保公司的风险补偿。
第五章监督管理
第五十四条各级监管部门应当建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，按季度统计考核融资性担保公司经营业务状况，对经营及风险状况进行持续监测。县（市、区）、市（州）监管部门分别于每年3月底和4月底前完成所监管融资性担保公司上一年度机构概览报告，并报上一级监管部门。
第五十五条融资性担保公司应当委托经省经信委、财政厅联合招投标确认的会计、审计等社会中介组织进行年度审计，并按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、担保业务统计报表、合法合规报告等文件和资料。
融资性担保公司向监管部门提交的各类文件和资料，应当真实、准确、完整，并加盖单位公章。
监管部门应当为所获取的融资性担保公司的业务信息资料保密。
第五十六条各级监管部门应当定期分析评估融资性担保业务发展与监管情况。县（市、区）监管部门于每年1月底前向本级政府和市（州）监管部门报送上一年度融资性担保业务发展与监管报告，市（州）监管部门于2月中旬前向本级政府和省监管部门报送上一年度业务发展与监管情况报告，省监管部门于每年2月底前向省融资性担保业务监管联席会议和国家监管部门报告全省上一年度融资性担保业务发展与监管情况。
第五十七条融资性担保公司应当按季度通过网络系统报送经营业务情况和资本金的运用情况。
省监管部门根据审慎监管的需要，可适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。
第五十八条监管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改；融资性担保公司应当在接到整改要求后的15个工作日内制定整改方案并报监管部门备案。
融资性担保公司应当在整改结束后的7个工作日内将整改情况报送监管部门。监管部门可以为融资性担保公司的整改提供指导，必要时可直接参与融资性担保公司的整改。
监管部门认为必要时，可以向债权人通报所监管融资性担保公司的违规或风险情况。
第五十九条融资性担保公司应当及时向监管部门报告股东会或者股东大会、董事会等会议的重要决议，主要包括以下几个方面：
（一）公司的利润分配方案和弥补亏损方案。
（二）公司增加或减少注册资本。
（三）发行公司债券。
（四）政府出资的融资性担保公司的资产转让。
（五）在规定范围的投资项目及金额。
（六）监管部门要求的其他决议。
第六十条建立全省融资性担保公司综合服务系统。人民银行征信管理部门应当将融资性担保公司的有关信息纳入征信管理体系，并为融资性担保公司查询相关信息提供服务。
第六十一条融资性担保公司应当对可能出现的风险事件分类制定应急预案，报监管部门备案；各级监管部门应当在融资性担保公司应急预案的基础上，制定本级融资性担保公司重大风险事件应急预案，报同级政府和上一级监管部门备案。
第六十二条监管部门应当建立融资性担保公司重大风险事件和突发事件报告、处置制度和应急管理机制，及时向同级政府或融资性担保联席会议报告本辖区融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。
融资性担保公司发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向监管部门报告。
第六十三条融资性担保公司应当在重大风险事件发生后的24小时内向属地监管部门报告简要情况，48小时内书面报告具体情况以及采取的具体应急措施。
监管部门在接到报告后，认为可能会引发该地区担保行业系统性风险，危及金融秩序的，应当采取应急措施并在24小时内向同级政府和上级监管部门报告。
省监管部门在接到报告后，认为可能会对全省融资性担保行业和金融秩序产生较大影响的，应当采取应急措施并在24小时内向省融资性担保业务监管联席会议和国家监管部门报告。
第六十四条融资性担保公司有以下重大违法、违规行为的，由监管部门撤销其经营融资性担保业务资格：
（一）将公司资本金投资股票、发放民间高利贷，造成融资性担保公司重大损失的。
（二）与企业勾结串通、联合骗贷，给金融机构造成重大损失的。
（三）从事非法集资活动，造成恶劣社会影响的。
（四）监管部门规定的其他情况。
第六十五条各级监管部门应当设立举报信箱、举报电话，受理社会举报，查处违法违规经营的融资性担保公司。
第六十六条融资性担保公司应当保护经营过程中知悉的客户及债权人的商业秘密，并建立健全相关商业秘密的信息保护机制。
第六十七条监管部门根据监管需要，可以对属地融资性担保公司不定期进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。
第六十八条建立融资性担保公司年审制度，并经试点后逐步推开。年审试点办法由省监管部门制定，向省融资性担保业务监管联席会议备案后执行。
第六十九条逐步建立融资性担保公司考核与退出机制。各级监管部门应当自下而上制定融资性担保公司业务监管考核办法，建立监管考核档案，对达不到监管要求和长期不开展融资性担保业务的，应当督促其规范整改；经规范整改后仍不能达到监管要求的，由监管部门收回经营许可证。各级监管部门考核办法在向同级联席会议及上级监管部门备案后组织实施。
监管部门决定撤销或终止融资性担保公司或分支机构经营许可证的，应当自决定之日起5个工作日内书面告知同级工商部门、金融部门和各银行业金融机构。
第七十条对连续两个季度无融资性担保业务或拒不填报统计信息的融资性担保公司，由县（市、区）监管部门发送监管提示函，督促相关担保公司制定和实施融资性担保业务发展计划；连续三个季度仍无融资性担保业务或拒不填报统计信息的，由市（州）监管部门发送监管警示函，督促相关担保公司加紧落实融资性担保业务发展计划；连续四个季度仍无担保业务或拒不填报统计信息的，由省监管部门予以通报。
对新设立融资性担保公司，给予两年的业务发展过渡期，两年期满后，按照上述规定考核。
第七十一条鼓励融资性担保公司依据国家和省社团管理规定发起成立区域性行业自律组织，履行自律、维权、服务等职责。融资性担保行业自律组织接受融资性担保业务监管联席会议和监管部门的指导。
第六章法律责任
第七十二条监管部门从事监督管理工作人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究法律责任：
（一）违反规定审批融资性担保公司的设立、变更、终止以及业务范围的。
（二）违反规定对融资性担保公司进行现场检查的。
（三）未依照本办法规定报告重大风险事件和处置情况的。
（四）其他违反法律法规及本办法规定的行为。
第七十三条融资性担保公司违反法律、法规及本办法规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，由监管部门责令改正，可以给予警告、罚款，逾期达不到要求的，由属地监管部门报省监管部门批准后收回其经营许可证；构成犯罪的，依法追究法律责任。
第七章附则
第七十四条公司制以外的融资性担保机构的监管，比照本办法执行。
第七十五条各地监管部门应当依据本办法制定具体的管理规定，对所管辖融资性担保公司开展为期一年的规范整改（在国家级或省级贫困县注册的融资性担保公司期限为两年），督促融资性担保公司落实监管要求。规范整改期满仍达不到监管要求的，由监管部门收回经营许可证。
第七十六条本办法自公布之日起施行。
